【北京招商】金融监管五部门共推银行资本补充新举措-北京产业园区

【北京招商】金融监管五部门共推银行资本补充新举措

所属地区：北京发布日期：2025年07月18日

多部门协同发力，为银行体系稳健发展注入新动力。近日，金融管理五部门联合印发政策文件，聚焦商业银行资本补充的关键环节，通过拓宽发行渠道、创新工具种类及扩大投资者基础等系统性举措，旨在增强银行抵御风险和服务实体经济能力，持续优化招商引资环境。
一、经济复苏叠加监管要求，银行资本补充需求凸显
2023年以来，随着宏观经济企稳复苏，银行信贷投放力度加大。与此同时，全球金融监管标准趋严，国内系统性重要银行需满足更高的总损失吸收能力要求。叠加部分区域性银行历史盈利承压、内源性资本补充能力受限等因素，通过外源性渠道及时、有效补充资本成为银行业务可持续发展的关键支撑点。上海市、广东省等经济活跃区域银行对资本补充工具的迫切性尤为显著。
二、多维度创新构建资本补充工具箱
政策核心导向在于推动资本补充工具体系的深化创新与效能提升：一方面，着力打通境内外市场发行壁垒，鼓励银行灵活运用债券通、跨境发行等渠道，引入多元化国际资本，特别是在岸与离岸市场的互联互通机制将得到深度优化。另一方面，积极构建多层次资本工具体系。在现有优先股、永续债、二级资本债基础上，重点研究推出四大类创新型资本工具：无固定期限资本债券强化长期稳定性，转股型二级资本债赋予风险处置新路径，含定期转股条款债券平衡发行与投资者需求，总损失吸收能力债务工具则为全球系统性重要银行达标提供标准化解决方案。
三、壮大专业投资者队伍优化市场生态
为保障创新资本工具的平稳发行与活跃交易，政策明确将研究扩大商业银行资本工具的主力投资机构范围。在严格风险管控前提下，引导社保基金、保险资管、证券自营、公募基金等具有长期资金属性和专业投资能力的机构投资者参与市场。此举不仅能有效分散银行发行风险、提升市场深度，也为上述机构投资者提供了新的稳定收益来源，形成互利格局。深圳市、北京市等金融资源集聚地预计将率先受益。
四、强化配套机制筑牢稳健发展根基
为确保资本补充的规划性、科学性和可持续性，政策要求商业银行完善顶层设计。银行需紧密结合战略目标制定三年滚动资本规划，将资本补充深度融入业务发展全流程考量，综合分析资产增速计划、结构转型方向、内源留存潜力及外部市场环境波动等因素。监管部门将同步优化市场评级体系、提升信息披露透明度、完善二级市场流动支持机制，特别是在估值定价基准、风险对冲工具供给等方面持续发力。浙江省、江苏省等地方法人银行已着手调整年度资本补充预案。
五、服务实体与稳定金融的双重效能释放
此轮资本补充新政的实施效能将辐射全局。短期看，银行体系通过多渠道补充核心资本，可直接提升信贷供给能力，重点满足科技创新、绿色发展、普惠小微等关键领域的融资需求。中长期看，银行风险抵补能力的系统性增强，为防范化解重点区域金融风险、应对潜在的资产质量波动提供了充足缓冲，从根本上夯实中国金融体系韧性。成都市、武汉市等中西部核心城市在承接产业转移过程中的重大项目融资可得性将获提升。
六、政策协同联动激发市场预期
金融管理五部门的联合部署体现了监管的高度协同性，释放了积极稳定的政策信号。通过债券市场基础制度完善、投资者结构优化、产品创新供给与银行内控机制强化的多轮驱动，一个更高效、更具活力的银行资本补充长效机制正在加速形成，为保障国家重大战略实施和经济高质量发展提供源源不断的金融支撑力。

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