新规赋能险企对接多层次资本市场-北京招商引资

新规赋能险企对接多层次资本市场

所属地区：北京发布日期：2025年09月02日

保监会出台支持保险企业挂牌新三板政策，为中小型险企开辟融资新通道，助力区域招商引资与金融改革创新。该措施通过强化信息披露与股东穿透监管，推动保险机构优化治理结构，同时为北京、上海、广州、杭州等金融集聚区吸引优质资本注入创造制度条件。
一、政策导向深化多层次市场建设
2022年以来新三板深化改革成效显著，交易活跃度提升35%，挂牌企业质量持续优化。本次监管部门明确支持保险企业采取做市或竞价交易方式挂牌，重点鼓励创新型保险机构通过该渠道补充资本。杭州金融改革试验区已率先配套专项服务，协助险企完善信息披露系统建设。
二、严格准入与动态监管并举
依据监管要求，申请挂牌险企需连续三年满足偿付能力充足率150%以上、风险综合评级B类以上等七项审慎指标。深圳监管部门开发了动态监测系统，对拟挂牌企业实施穿透式审查。2023年全国新三板挂牌险企已增至四家，其中江苏两家机构实现融资规模超15亿元。
三、股东资质穿透式管理机制
政策设置5%股权变动核准红线，要求股权变更15日内申报监管核查。上海市金融局搭建股东穿透管理平台，重点审查关联交易、资本来源等维度。2024年上半年已叫停两例不符合资质主体的受让行为，维护市场稳健运行。
四、区域金融中心协同发展
广州开发区、苏州工业园等园区推出配套激励政策，对成功挂牌险企给予融资费用补贴及办公场地支持。浙江等地建立保险科技企业与新三板联动机制，推动人工智能定价、区块链理赔等创新成果转化，形成产业集聚效应。
五、市场流动性提升路径
监管鼓励做市交易模式，目前保险板块平均做市商数量达六家，较基础层高47%。北京产权交易所开发险企专属估值模型，引入社保基金等长期投资者，促进竞价交易量增长。2024年二季度险企板块日均换手率较政策实施前提升1.8倍。
六、中小险企转型升级机遇
政策重点解决中小险企资本补充难题，要求挂牌机构每年披露专属商业养老保险、健康管理服务等创新业务进展。青岛某健康险公司通过挂牌融资完善医养生态布局，保费年复合增长率达行业平均水平的2.3倍。
监管部门将持续完善差异化信息披露指引，推动京津冀、长三角等区域建立险企挂牌绿色通道。该政策将加速形成多层次保险市场体系，为科技型保险机构提供成长沃土。

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