北京首单民企债务融资支持工具落地交行助力民营经济发展-北京产业园区

北京首单民企债务融资支持工具落地交行助力民营经济发展

民营经济企业融资经济发展

所属地区：北京发布日期：2025年08月11日

北京首单民营企业债务融资支持工具近日成功落地，由交通银行主导推出。该工具响应国家支持民营经济发展的政策导向，通过市场化机制为民营企业债券融资提供信用支持，对优化区域营商环境、助力招商引资、促进民营经济高质量发展具有积极意义。
一、政策背景：民企融资支持的制度创新
近年来，民营经济在国民经济中的支柱作用日益凸显，但部分民营企业在发展过程中面临融资渠道受限、信用风险顾虑等问题。为稳定和促进民企债券融资，相关部门积极出台政策，引导设立民营企业债券融资支持工具，旨在通过市场化方式缓解民营企业流动性压力，疏通货币政策传导机制。作为金融市场重要参与者，银行业金融机构积极响应政策号召，探索创新金融工具，为民营经济发展注入金融活水。
二、交行的创新实践：联合创设信用风险缓释凭证
交通银行作为银行间债券市场创新的先行军，在支持民营经济发展中主动担当。此次，交行联合专业信用增进机构，共同创设信用风险缓释凭证，为民营企业债券发行提供信用保护。该创新模式通过市场化的风险分担机制，有效降低了投资者对民营企业债券的信用顾虑，提升了债券发行的成功率，为暂时面临流动性困难但基本面良好的民营企业开辟了新的融资路径。
三、案例聚焦：碧水源融资支持的具体实践
本次信用风险缓释凭证的参考债务为北京一家专注于水环境治理的民营企业发行的短期融资券。该企业深耕膜技术领域，致力于为国家水环境治理、新水源开发等提供整体解决方案，具有较强的技术实力和行业影响力。在信用风险缓释凭证的支持下，该企业成功完成短期融资券发行，融资成本得到有效降低，为企业持续开展技术研发和项目建设提供了资金保障，也为同类民营企业通过债券市场融资树立了范例。
四、工具特点：市场化运作与风险可控的平衡
该信用风险缓释凭证的创设遵循市场化原则，由交行与专业信用增进机构共同评估企业信用状况、项目前景及市场风险，合理确定创设规模和期限。通过引入专业机构的信用增进能力，既为投资者提供了风险对冲工具，也确保了金融资源向优质民营企业精准投放。这种“银行+专业机构”的联合创设模式，实现了风险分散与融资效率的有机统一，为后续类似工具的推广积累了经验。
五、市场意义：优化营商环境与提振民企信心
北京首单民企债务融资支持工具的落地，是金融支持民营经济发展的具体举措，对改善民营企业营商环境具有重要意义。一方面，该工具通过降低融资成本、拓宽融资渠道，直接缓解了民营企业的资金压力；另一方面，其示范效应有助于增强市场对民营企业债券的信心，引导更多金融资源流向民营经济领域，推动形成金融与实体经济良性互动的局面。
六、交行服务民营经济的长期布局
民营企业是交行业务发展不可或缺的重要伙伴。长期以来，交行充分发挥全牌照综合化经营优势，为民营企业提供涵盖信贷、债券、股权、跨境金融等多元化融资服务。依托全球布局的国际化优势，交行还为民营企业“走出去”提供一站式金融支持，助力企业拓展海外市场、参与国际竞争。此次信用风险缓释凭证的创设，是交行在债券市场创新支持民营经济的又一重要实践，进一步丰富了服务民营企业的金融工具箱。
七、行业影响：推动金融支持民营经济模式创新
该工具的成功推出，为银行业金融机构支持民营经济发展提供了可复制、可推广的经验。通过创新信用增进方式，金融机构能够更有效地识别和管理民营企业信用风险，打破“融资难、融资贵”的瓶颈。未来，随着更多金融机构参与类似工具的创设，民营经济债券融资市场将更加活跃，金融资源配置效率将进一步提升，为民营经济高质量发展提供更坚实的金融支撑。
八、展望未来：持续深化金融与民营经济协同发展
随着经济结构优化和市场化改革深入，民营经济在科技创新、就业吸纳、产业升级等方面的作用将更加突出。金融机构需继续深化产品和服务创新，依托政策引导和市场机制，构建更加完善的民营经济金融服务体系。交通银行将继续发挥自身优势，以更大力度支持民营企业发展，通过创新工具、优化服务、下沉重心，助力民营企业克服困难、增强活力，共同推动经济社会持续健康发展。

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